Cash Management-funktionen i Pleo samlar utgiftshantering och likviditetshantering på ett och samma ställe. Den hjälper ekonomiavdelningar att få bättre överblick, flytta pengar och optimera kassaflödet utan att behöva växla mellan olika verktyg. Lösningen minskar manuellt arbete genom funktioner som realtidsöversikt över kopplade bankkonton, automatiserade överföringsregler, underkonton för att öronmärka budgetar, stöd för flera valutor samt investerings- och sparkonton där det är tillgängligt.

Kassapositionen visar dina tillgängliga medel, alltså de pengar ditt företag har vid en given tidpunkt. Kassaflödet visar hur pengar rör sig in och ut över tid. Med Pleo kan du se dina tillgängliga medel direkt genom att koppla företagets bankkonton via open banking. Det ger dig en samlad realtidsöversikt över alla konton och valutor.

Du kan koppla dina bankkonton till Pleo och få en samlad realtidsvy över dina tillgängliga medel – både i banken och i Pleo. Det gör att du slipper logga in i olika system och kan fatta snabbare beslut. Översikten är en central del av Pleos cash management-funktion.

Ja. Pleo har överföringsregler som automatiskt flyttar pengar utifrån tydliga villkor och utlösare, till exempel för att fylla på viktiga konton eller göra schemalagda överföringar. Det minskar manuellt arbete och hjälper till att undvika avvisade betalningar på grund av för lågt saldo.

Överföringsregler är automatiserade, regelbaserade flöden som flyttar pengar mellan dina bankkonton och Pleo-konton, samt mellan olika Pleo-konton (t.ex. huvudkonto, underkonton och valutakonton).

Ja. Med Pleos underkonton kan du dela upp och hantera företagets pengar genom att avsätta specifika budgetar för team, projekt eller kostnadsställen. Det gör det enklare att kontrollera utgifter och hålla sig inom budget.
Du kan också koppla kort till ett underkonto så att utgifterna automatiskt dras från den avsatta budgeten.

Om ett kort är kopplat till ett underkonto och en betalning överstiger det tillgängliga saldot kan transaktionen nekas på grund av för lågt saldo. Det hjälper till att undvika att budgetar överskrids. Administratörer kan fylla på underkontot manuellt eller automatiskt med hjälp av överföringsregler (där funktionen är tillgänglig), så att viktiga betalningar kan genomföras i tid.

Pleo stöder upp till sex valutor i appen: EUR, GBP, DKK, USD, SEK och NOK. Det gör det enklare för ekonomiavdelningar att hantera internationella utgifter genom att ha pengar i de valutor de faktiskt spenderar i – samlat på ett och samma ställe.

Med Pleo kan du hantera globala utgifter med ett enda kort som automatiskt debiterar rätt valutakonto. Det minskar manuellt administrativt arbete och hjälper dig att undvika onödiga valutaväxlingar.

Med multivaluta kan du inneha och använda pengar i de valutor du behöver, vilket minskar behovet av återkommande valutaväxlingar via traditionella banklösningar. När du betalar med multivalutakortet eller betalar en faktura känner Pleo automatiskt av vilken valuta betalningen sker i och matchar den med rätt valutakonto. Du slipper alltså valutaväxlingsavgifter vid betalningar i utländsk valuta.

Pleo erbjuder avkastning på outnyttjad likviditet via sitt investeringskonto i samarbete med lemon.markets, ett Berlinbaserat fintechbolag. De är ett licensierat värdepappersinstitut som står under tillsyn av BaFin (Tysklands federala finansinspektion), vilket innebär att de verkar utifrån de högsta kraven på säkerhet och compliance.

Överföringsregler hjälper dig att automatisera företagets överföringar.

Tillgängliga typer av överföringar:
→ Från din bank till Pleo
→ Mellan ditt Pleo-huvudkonto och underkonton
→ Mellan valutakonton

Utlösande faktorer att välja mellan:
→ Veckovisa eller månatliga fasta belopp
→ Saldogräns (om ditt saldo faller under en viss gräns)
→ Målsaldo (fyll automatiskt på ditt konto till ett visst saldo)

Spärregler:
→ Hoppa över överföringar om frånkontots saldo är under en angiven gräns