Pleo Cash Management brengt uitgaven- en cashmanagement samen op één plek. Finance-teams kunnen cash inzien, verplaatsen en optimaliseren zonder te hoeven schakelen tussen systemen. Dit biedt volledig realtime inzicht en automatiseert handmatig werk. Tot de functies behoren een realtime overzicht van je liquiditeitspositie (door bankrekeningen te koppelen), automatische overboekingsregels, subrekeningen om budgetten af te schermen, ondersteuning voor meerdere valuta en - waar beschikbaar - een beleggings- of spaarrekening.

De liquiditeitspositie is het bedrag aan liquide cash binnen jouw bedrijf op een specifiek moment. Cashflow laat zien hoe geld in de loop van de tijd in en uit je bedrijf stroomt. Met Pleo krijg je direct zicht op je liquiditeitspositie door je zakelijke bankrekeningen te koppelen via open banking. Zo krijg je een centraal en realtime overzicht van al je rekeningen en valuta.

Koppel je bankrekeningen aan Pleo voor een realtime overzicht van je liquiditeitspositie. Zo zie je al je bankrekeningen en Pleo-rekeningen op één plek. DIt voorkomt gedoe met inloggen op meerdere portalen en helpt je om sneller de juiste beslissingen te nemen. Dit centrale overzicht is een kernonderdeel van Pleo Cash Management

Ja. Met Pleo stel je automatische overboekingsregels in op basis van triggers en voorwaarden, bijvoorbeeld om een rekening altijd aangevuld te houden of geld volgens een vast schema over te boeken. Dit scheelt handmatige overboekingen en verkleint de kans op geweigerde betalingen wegens onvoldoende saldo.

Overboekingsregels zijn regelgebaseerde workflows die geld verplaatsen tussen je bank- en Pleo-rekeningen én tussen Pleo-rekeningen onderling. Denk bijvoorbeeld aan je hoofdrekening, subrekeningen en valutarekeningen.

Ja. Met Pleo-subrekeningen kun je bedrijfsgeld scheiden en beheren door speciale budgetten toe te wijzen aan teams, projecten of kostencentra. Hierdoor houd je grip op je uitgaven en blijf je altijd binnen je budget. Je kunt kaarten aan een subrekening toewijzen, zodat uitgaven van dat gereserveerde budget worden afgeschreven.

Als een kaart is toegewezen aan een subrekening en een betaling het beschikbare saldo overschrijdt, kan de transactie worden geweigerd wegens onvoldoende saldo. Hiermee voorkom je dat je te veel uitgeeft. Beheerders kunnen saldo handmatig naar de subrekening overboeken of dit automatiseren met overboekingsregels om cruciale uitgaven gefinancierd te houden.

Pleo ondersteunt tot zes valuta in de app, waaronder EUR, GBP, DKK, USD, SEK en NOK. Finance-teams houden saldo aan in de valuta waarin ze uitgeven en beheren alles op één plek. Zo voorkom je gedoe met wisselkosten.

Pleo ondersteunt wereldwijde uitgaven met één kaart die automatisch de juiste valutarekening gebruikt. Dit vermindert handmatig beheer en helpt onnodige valutaconversies te voorkomen.

Met multi-valuta houd en gebruik je saldo in de valuta die je nodig hebt. Dat scheelt een hoop gedoe vergeleken met de steeds terugkerende omwisselingen via traditionele bankprocessen. Betaal je met de multi-valutakaart of verwerk je een factuur, dan detecteert Pleo automatisch de betalingsvaluta en koppelt die aan de bijbehorende valutarekening. Zo voorkom je wisselkosten op betalingen in vreemde valuta.

Pleo biedt rendement op ongebruikte cash via de beleggingsrekening, mogelijk gemaakt door lemon.markets, een in Berlijn gevestigde effecteninstelling met een vergunning van én onder toezicht van de Duitse federale financiële toezichthouder (BaFin). Dit betekent dat ze werken volgens de hoogste normen op het gebied van veiligheid en naleving.

Met overboekingsregels automatiseer je al je zakelijke transacties.

Beschikbare overboekingen:
→ Van je bank naar Pleo
→ Tussen je Pleo-hoofdrekening en subrekeningen
→ Tussen valutarekeningen

Beschikbare triggers:
→ Wekelijkse of maandelijkse vaste bedragen
→ Saldodrempel (als je saldo onder een door jou ingestelde limiet komt)
→ Doelsaldo (vul je rekening automatisch aan tot een ingesteld saldo)

Veiligheidslimieten:
→ Sla overboekingen over als het saldo van de bronrekening onder een gekozen drempel komt