Pengestrøm (substantiv): (stor) pengemængde, der til stadighed flyttes til eller fra et bestemt sted, f.eks. en virksomhed.

En vigtig opgave i økonomiafdelingen er at holde styr på, hvor mange penge der går ind og ud af virksomheden, samt analysere dataene for at træffe fornuftige beslutninger om udgifter. Der er især to elementer indenfor pengestrøm, der er vigtige at kende til: negativ og positiv pengestrøm.

• Negativ pengestrøm: Når du har en "negativ pengestrøm", betyder det, at din virksomhed bruger flere penge, end den tjener. Men frygt ej, det betyder ikke altid, at virksomheden er i problemer. Din pengestrøm kan bare være midlertidigt nede på grund af ting som uoverensstemmelse mellem udgifter og indtægter.
• Positiv pengestrøm: En positiv pengestrøm betyder, at en virksomhed tilføjer penge til sin reserve for at betale regninger og andre udgifter. Men en positiv likviditet betyder ikke altid lønsomhed. Hvis en virksomhed har ekstra penge, kan det også skyldes et lån, eller at virksomheden har modtaget fakturaer, der endnu ikke er blevet betalt.

Fordele ved at have godt styr på virksomhedens pengestrøm

Der er mange fordele ved at være godt bekendt med virksomhedens udgifter. Her er nogle af de vigtigste fordele, som effektiv håndtering af virksomhedens pengestrøm kan have på virksomheder i alle former og størrelser.

Træf bedre forretningsbeslutninger

Når du arbejder med de mest præcise og opdaterede data, er chancerne for at træffe bedre beslutninger om udgifter højere.

Få et centraliseret overblik over udgifter

Ved at vide præcis, hvad der strømmer ind og ud af din virksomhed, kan økonomiafdelingen få et mere tydeligt billede af de samlede udgifter på tværs af alle afdelinger.

Opbyg stærke forretningsrelationer

Det er ikke kun penge, du kan spare, det er også professionelle relationer. Hvis du holder styr på pengestrømmen, undgår du at få problemer med at betale leverandører.

Udnyt virksomhedens vækstpotentiale

Ved at forstå (og kunne forudse) din pengestrøm til punkt og prikke bliver det også nemmere for dig at vide, hvornår det er det helt rigtige tidspunkt for din virksomhed at udvide sine forretningsaktiviteter.

Alt, hvad der er værd at vide om pengestrømsopgørelse

Hold dig opdateret om pengestrømmen ved hjælp af vores gratis skabelon. Vi sidder klar til at hjælpe di med at forudsige virksomhedens økonomiske forhold.

1) Forstå hver sektion

Skabelonen består af tre sektioner:

• Pengestrøm fra driftsaktiviteter (primære forretningsaktiviteter)
• Pengestrøm fra investeringer (såsom salg af aktiver eller udstedelse af lån)
• Pengestrøm fra finansiering (fra indgående pengestrømme såsom lån eller tilbagebetaling af lån)

2) Tilføj dine data

Indtast pengestrømsbeløbet for hvert år, begyndende med den første kolonne efter varebeskrivelserne.

Beregn derefter din samlede pengestrøm. Dette bør inkludere penge fra driftsaktiviteter, investering og finansiering.

3) Analysér pengestrømmen

Denne skabelon beregner automatisk pengestrømme fra driftsaktiviteter, investeringser og finansiering. For at sikre nøjagtige data skal du indtaste balancen ved begyndelsen af det første år.

Formularen vil også automatisk beregne primo kontantbeholdning ved at føje nettostigning (eller -fald) i kontanter til ultimo kontantbeholdning.

4) Skræddersy din skabelon

Pengestrømme er forskellige fra virksomhed til virksomhed. Denne skabelon kan skræddersys, så den passer bedre til din virksomheds behov.

Tilføj eller fjern kolonner for at lave en prognose, der rækker længere ud i fremtiden. Juster rækkerne under hver sektion for mere detaljerede pengestrømsposter, der er specifikke for din virksomhed.

De bedste tips til at sikre en sund pengestrøm

Enhver virksomhed har brug for en sund pengestrøm for at vokse. Det åbner døre til nye markeder, udvider dit team og giver flere muligheder for markedsføring og reklame. Her er nogle af de bedste tips til at sikre en sund pengestrøm.

• Hold dig altid opdateret med præcise prognoser.
• Tilpas din prognose, så den passer til de skiftende markedsforhold.
• Det lyder indlysende, men sørg for, at der altid står penge i banken.
• Vær årvågen og forbered dig på alt – selv det, du ikke ønsker at tænke på.
• Hold tingene simple, effektive og gennemsigtige.
• Automatiser processer, hvor du kan.

Sådan overkommer du problemer, der følger med pengestrømopgørelser

En pengestrømskrise sker ikke nødvendigvis fra den ene dag til den anden. Med bedre planlægning og prognosticering af udgifter vil du være i stand til at få øje på advarselssignalerne, inden katastrofen indtræffer.

Ubetalte leverandører

Hvis du regelmæssigt springer betalinger til leverandører over, betyder det ikke kun, at du ikke håndterer din pengestrøm godt nok, men også at du risikerer at skade relationer til forretningsforbindelser.

Forsinkede betalinger

Det er ikke så usædvanligt, at betalingen få en service eller et produkt ikke falder med det samme, men hvis der begynder at hobe sig bunkevise med fakturaer op på skrivebordet, der ikke bliver betalt til tiden, kan det skabe problemer.

Forældede bogføringsmetoder

Hvis økonomiafdelingen ikke er sikker på, hvilken prognose der er den mest opdaterede, eller hvad resultatet af pengestrømsopgørelsen for den indeværende måned er, er det så godt som umuligt at opdage et problem i opløbet.

Sådan kan Pleo hjælpe med at optimere din virksomhedens pengestrøm

Du behøver ikke at være hjerneforsker for at finde ud af, hvordan du kan centralisere virksomhedens udgifter. Med Pleo kan økonomiafdelingen få overblik over hver en øre, der bliver brugt i virksomheden, og opsætte individuelle godkendelsesflows.

Mere kontrol, bedre overblik

Med Pleo Faktura kan du automatisere og optimere hele din godkendelsesproces fra start til slut. Med realtidsopfølgning kan du se status for hver fakturabetaling.

Automatiser kedelig dataindtastning

Der bruges for meget tid på manuelt at håndtere fakturaer. I stedet kan du lade Pleo gøre det tunge arbejde og erstatte kedeligt manuelt arbejde med OCR-teknologi, der automatisk udfylder data for dig.