Trésorerie (n. f.) : montant total d'argent transféré depuis et vers une entreprise, en particulier en ce qui concerne les liquidités.

La gestion de la trésorerie est un processus qui consiste à suivre les entrées et sorties d'argent de votre entreprise, ainsi qu'à analyser les données pour prendre des décisions plus avisées en ce qui concerne les dépenses. Il y a deux termes à comprendre quand on parle de trésorerie : la trésorerie négative et la trésorerie positive.

• Trésorerie négative : lorsqu'on a une trésorerie négative, cela signifie que l'entreprise dépense plus d'argent qu'elle n'en gagne. Simple, non ? Mais ne vous inquiétez pas, cela ne signifie pas toujours que l'entreprise est en difficulté. Il peut tout simplement y avoir une baisse de trésorerie temporaire en raison de divers facteurs, notamment un déséquilibre entre les dépenses et les recettes.
• Trésorerie positive : lorsqu'une entreprise a une trésorerie positive, cela signifie qu'elle dispose de fonds dans ses réserves pour payer les factures et les autres dépenses. Cependant, une trésorerie positive n'est pas toujours synonyme de rentabilité. Les fonds supplémentaires peuvent résulter d'un emprunt ou de factures qui n'ont pas encore été payées.

Les avantages d'une bonne gestion de la trésorerie

Être parfaitement à la page sur les dépenses de l'entreprise présente de nombreux avantages. Voici quelques-uns des principaux bénéfices que présente une gestion efficace de la trésorerie pour les entreprises, quelles qu'elles soient :

Des décisions commerciales plus avisées

Lorsqu'on travaille avec des données précises et à jour, on a davantage de chances de faire des choix plus pertinents en matière de dépenses.

Un aperçu centralisé des dépenses

En connaissant exactement les entrées et les sorties d'argent au sein de l'entreprise, les équipes Finance peuvent se faire une meilleure idée des dépenses globales, tous départements confondus.

De meilleures relations professionnelles

On ne parle pas seulement d'économies d'argent, mais aussi de la qualité de vos relations professionnelles. En maîtrisant votre trésorerie, vous éviterez d'avoir des problèmes pour payer vos fournisseurs.

Des informations pour évoluer

En comprenant (et en prévoyant) vos flux de trésorerie à la perfection, vous saurez exactement quel est le bon moment pour développer votre entreprise.

Tout savoir sur la création d'une prévision de trésorerie

Restez au fait des flux de trésorerie en utilisant notre modèle de prévision gratuit. Ayez l'esprit tranquille : nous sommes là pour vous aider à prédire vos finances de manière exacte.

1. Comprendre chaque section

Le modèle est composé de trois sections :

• Flux de trésorerie de fonctionnement (activités principales) ;
• Flux de trésorerie d'investissement (p. ex., vente d'actifs ou octroi de prêts) ;
• Flux de trésorerie de financement (mouvements d'argent provenant des entrées de trésorerie telles que l'emprunt ou le remboursement de prêts).

2. Saisir vos données

Par année, en commençant par la première colonne après la description des éléments, veillez à saisir les montants des flux de trésorerie correspondants pour chaque ligne.

Ensuite, effectuez vos calculs totaux. Cela doit inclure les liquidités provenant des opérations, des investissements et du financement.

3. Analyser votre trésorerie

Ce modèle totalise automatiquement les flux de trésorerie de fonctionnement, d'investissement et de financement. Pour vous assurer que les données sont exactes, saisissez le solde de trésorerie au début de l'année.

Le formulaire calculera également automatiquement le solde de clôture en ajoutant l'augmentation (ou la diminution) nette de trésorerie au solde d'ouverture.

4. Personnaliser votre modèle

La gestion de trésorerie n'est pas universelle. Ce modèle est personnalisable, pour mieux l'adapter aux besoins de votre entreprise.

Ajoutez ou supprimez des colonnes pour vous projeter davantage sur la durée et ajustez les lignes de chaque section pour renseigner des éléments plus précis, spécifiques à la trésorerie de votre entreprise.

Quelques conseils pour garantir une trésorerie saine

Toutes les entreprises ont besoin d'une trésorerie saine pour pouvoir évoluer. Cela ouvre des portes vers de nouveaux marchés, permet d'agrandir les équipes et offre davantage d'opportunités en matière de marketing et de publicité. Voici quelques conseils essentiels pour maintenir une bonne trésorerie :

• Restez toujours à la page grâce à des prévisions précises.
• Personnalisez vos prévisions pour les aligner sur les conditions changeantes du marché.
• Cela semble évident, mais assurez-vous qu'il vous reste de l'argent.
• Faites preuve de vigilance et préparez-vous à tout, même aux pires éventualités.
• Veillez à ce que les processus soient simples, efficaces et transparents.
• Automatisez les processus lorsque cela est possible.

Surmonter les problèmes liés à la prévision de trésorerie

Une crise de trésorerie qui arrive du jour au lendemain, ce n'est pas une fatalité. Grâce à une meilleure planification et prévision des dépenses, vous serez en mesure de repérer les signes avant-coureurs.

Fournisseurs impayés

Si vous avez régulièrement des impayés envers vos fournisseurs, cela ne signifie pas seulement que vous gérez mal l'argent, mais également que vous courez le risque de détériorer vos relations commerciales.

Paiements en retard

Il est courant de ne pas recevoir de paiement immédiatement après avoir fourni un service ou un produit, mais si les créances non payées en temps voulu commencent à s'accumuler, cela pourrait causer des problèmes.

Comptabilité obsolète

Si l'équipe Finance ne sait plus quelle est la prévision la plus actuelle ou quel est le seuil de rentabilité pour le mois en cours, il est quasiment impossible de détecter un problème en devenir.

Comment Pleo peut-il vous aider à rationaliser votre trésorerie ?

La centralisation des dépenses de votre entreprise n'a pas à être compliquée. Avec Pleo, l'équipe Finance peut rester informée de chaque centime dépensé et mettre en place des processus de validation individuels.

Un meilleur contrôle, une meilleure visibilité

Avec Pleo Factures, vous pouvez automatiser et simplifier l'ensemble de votre processus d'approbation, de A à Z. Grâce au suivi en temps réel, vous avez accès au statut de paiement de chaque facture.

Automatisez la saisie fastidieuse des données

Le traitement manuel des factures prend trop de temps. Laissez Pleo faire le gros du travail : dites adieu aux tâches manuelles grâce à la technologie de reconnaissance optique des caractères, qui remplit automatiquement les données pour vous.